Heera Group Skandal: Geld zurück nach Auktion?

Zusammenbruch der Heera Group: Werden Investoren aus Dubai ihr Geld nach indischer Auktion zurückerhalten?

Hunderte von Investoren mit Wohnsitz in den Vereinigten Arabischen Emiraten verfolgen mit Spannung und gedämpfter Hoffnung die für den 26. Dezember geplante Online-Auktion in Indien, bei der 40 mit der gescheiterten Heera Group verbundene Immobilien unter den Hammer kommen werden. Die Immobilien wurden unter Indiens Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche beschlagnahmt, und der Verkauf wird über die offizielle Auktionsplattform MSTC durchgeführt. Dieses Ereignis könnte endlich Fortschritte für diejenigen bringen, die nach jahrelanger rechtlicher Unsicherheit ihr Geld in den skandalträchtigen "halal"-Anlageplänen verloren haben.

"Niedrigzins"-Tarnung, aggressive Rekrutierung

Die früheren Anlagepläne der Heera Group—umfassend Heera Gold, Heera Textiles und Heera Foodex—zielten speziell auf die muslimische Gemeinschaft ab, mit angeblich zinsfreien Plänen, die eine attraktive Möglichkeit für diejenigen boten, die in halal-investments investieren wollten. Das Unternehmen warb aggressiv in den Golfstaaten, mit Büros in Dubai, Sharjah und Ras Al Khaimah, und versprach jährliche Erträge von 65–80%.

Viele, hauptsächlich kleine Investoren aus Dubai, investierten ihre gesamten Ersparnisse in das Programm. Einige nahmen Kredite auf, während andere Erbschaften mobilisierten, in der Überzeugung, stetige monatliche Erträge und eine scheinbar offizielle Struktur zu erhalten. Das System brach jedoch 2018 abrupt zusammen, als Zahlungen ausblieben, Büros geschlossen wurden und die Gründerin des Unternehmens, Nowhera Shaikh, verhaftet wurde.

Maßnahmen der indischen Behörden: 40 Immobilien zur Versteigerung

Nach dem Zusammenbruch der Heera Group leiteten mehrere indische Ermittlungsbehörden, darunter die Enforcement Directorate (ED), Ermittlungen ein. Im Laufe der Jahre wurden zahlreiche Vermögenswerte eingefroren, und 40 dieser Vermögenswerte stehen nun zur Auktion an. Dazu gehören Gewerbeimmobilien, Büroräume, Wohnungen, Geschäfte, unbebaute Grundstücke und landwirtschaftliche Flächen, die über Hyderabad, Mumbai, Bengaluru und den Bundesstaat Telangana verteilt sind.

Laut ED werden Vermögenswerte im Wert von etwa AED 78 Millionen (rund INR 1,9 Milliarden) zum Verkauf angeboten, aus denen die Opfer entschädigt werden sollen. Allerdings deuten Organisationen, die die Opfer vertreten, darauf hin, dass der tatsächliche Verlust für die Investoren mehr als AED 1 Milliarde betragen könnte—möglicherweise über INR 25 Milliarden, was über 175.000 Investoren betrifft, hauptsächlich aus den VAE und anderen GCC-Ländern.

Konflikt zwischen Hoffnung und Realität

Auch wenn die Auktionsnachrichten vielen, die jahrelang im Unklaren waren, Erleichterung gebracht haben, bleibt die eigentliche Frage: Wie effektiv wird der Prozess sein? Der Entschädigungsprozess steht vor zahlreichen Hürden. Viele ausländische Investoren haben nicht einmal offizielle Ansprüche eingereicht, teils aufgrund von Informationsmangel und dem komplexen Papierkram. Trotz des offiziellen Aufrufs wurden bisher nur etwa 7.000 Ansprüche geltend gemacht, ein Bruchteil der tatsächlichen Zahlen.

Verbände, die die Investoren vertreten, einschließlich der Leitung der All India Heera Group Victims Association, haben davor gewarnt, dass diejenigen, die nicht rechtzeitig Beweise für ihre Investitionen einreichen, möglicherweise von der Entschädigung ausgeschlossen werden. Sie forderten die Betroffenen auf, ihre Dokumente umgehend an das indische Serious Fraud Investigation Office (SFIO) zu senden.

Die menschliche Seite des Verlustes

Es geht nicht nur um Geld. Für zahllose Familien in Dubai ist der Fall der Heera Group eine persönliche Tragödie. Einige sind in Schulden gefangen, andere mussten die Ausbildung ihrer Kinder unterbrechen. Einige mussten die VAE verlassen, während andere noch daran arbeiten, Kredite zurückzuzahlen und versuchen, in ihr normales Leben zurückzukehren.

Die Immobilien werden auf einer "wie gesehen"-Basis versteigert, was bedeutet, dass Käufer ihre eigene Sorgfaltspflicht, Risikobewertung und andere notwendige Prüfungen durchführen müssen. Diese Vorgehensweise verringert die Verantwortung des indischen Staates, erhöht jedoch die Sorgfaltspflichten der Käufer.

Was kommt als Nächstes?

Der Heera Group-Fall ist zu einem abschreckenden Beispiel für Investoren in den VAE geworden, insbesondere für diejenigen, die "zu gut, um wahr zu sein"-Angebote in Betracht ziehen. Die aktuelle Auktion könnte nur der erste Schritt in einem langen Erstattungsprozess sein, dessen Erfolg noch ungewiss ist. Damit die Betroffenen zumindest einen Teil ihrer Gelder zurückfordern können, müssen sie genaue und dokumentierte Ansprüche einreichen, mit den Behörden kooperieren und weiteren Betrügereien aus dem Weg gehen.

Investoren in den VAE hoffen nun, dass indische Gerichte, Behörden und Auktionsmechanismen endlich die Gerechtigkeit liefern, die sie seit Jahren suchen. Auch wenn die volle Summe nie wiedererlangt werden sollte, könnte eine teilweise Rückerstattung die Verluste lindern und das Vertrauen in ein System wiederherstellen, in das viele für eine Zeit das Vertrauen verloren hatten.

(Der Artikel basiert auf einer Erklärung der Enforcement Directorate (ED).)