VAE: Der neue globale Finanzmagnet

Das aufstrebende Wohlstandszentrum der Welt: UAE's Finanzboom

In den letzten Jahren hat sich die Vereinigten Arabischen Emirate zu einem der dynamischsten Investitions- und Vermögensverwaltungszentren der Welt entwickelt. Nach der Pandemie erlebte die VAE dank des geschäftsfreundlichen Umfelds, des günstigen Steuersystems, eines stabilen politischen Hintergrunds und der hohen Lebensqualität einen beispiellosen Zustrom von High Net Worth Individuals (HNWIs).

Millionen wandern aus aller Welt ein

Laut Henley & Partners zog die VAE im Jahr 2024 7.200 neue Millionäre an, verglichen mit 4.700 im Jahr 2023 und 5.200 im Jahr 2022. Allein in der ersten Hälfte des Jahres 2024 zogen 6.500 Tech-Unternehmer und Startup-Millionäre in das Land. Dies zeigt deutlich die wachsende Attraktivität der VAE für die wohlhabende internationale Gemeinschaft.

Derzeit hat das Land bei einer Bevölkerung von über 10 Millionen Einwohnern 130.500 Millionäre und ist damit der 14. größte Wohlstandsmarkt weltweit.

Warum die VAE wählen?

Unter Konkurrenten wie Singapur, Hongkong und Saudi-Arabien heben sich die VAE als globales Wohlstands-Hub ab. Untersuchungen von Capgemini zeigen, dass diese Länder durch günstige Steuerregelungen, starke Finanzökosysteme und politische Stabilität globales Kapital anziehen.

Die nächste Generation von Millionären sucht nicht nur den Erhalt, sondern auch das Wachstum ihres Vermögens, wobei sie sich auf globale Diversifizierung konzentriert und ihre Investitionen auf Finanzzentren wie London, New York, die Schweiz und zunehmend die VAE verteilt.

Eine neue Ära des Wealth Managements in den Emiraten

Die Vermögensverwaltungsbranche folgt diesem Trend dynamisch. Bis 2023 erreichte das gesamte Nettovermögen der VAE 2,9 Billionen US-Dollar, was einer jährlichen Steigerung von 10% entspricht und den Durchschnitt von 8% im Nahen Osten und Afrika übertrifft. Laut einer Prognose der Boston Consulting Group werden bis 2028 83% des finanziellen Vermögens des Landes investierbar sein, was enorme Chancen für Vermögensverwalter schafft.

In den letzten Jahren haben zahlreiche Vermögensverwaltungsfirmen ihre Büros in das Dubai International Financial Centre (DIFC) und den Abu Dhabi Global Market (ADGM) verlegt. Das DIFC verwaltet derzeit 450 Milliarden US-Dollar an Privatvermögen, wobei Dubais geografische Lage Zugang zu 3 Billionen US-Dollar an Vermögen innerhalb eines Flugstunde ermöglicht.

Globale Player auf dem Spielfeld

Größte globale Vermögensverwaltungsunternehmen wie BlackRock und Rothschild & Co haben bereits die Region betreten. Der ADGM hat auch Lizenzen an große Unternehmen wie PGIM, Prudential Financial und Nuveen vergeben, die über Multi-Milliarden-Dollar-Asset-Portfolios verfügen.

Bis zum ersten Quartal 2025 stiegen die in ADGM verwalteten Vermögenswerte um 33% im Vergleich zum Vorjahreszeitraum, wobei 119 Vermögens- und Fondsverwaltungsgesellschaften 184 verschiedene Fonds von diesem Zentrum aus verwalten.

Die nächste Generation denkt anders

Laut Capgemini sind 88% der nächsten Generation von Millionären offener gegenüber alternativen Anlageklassen – wie Private Equity oder Kryptowährungen – im Vergleich zu früheren Generationen. Sie sind risikofreudiger und legen weniger Wert auf den Erhalt von Vermögen, sondern mehr auf dessen Erweiterung.

Für sie spielen digitale Erfahrungen, KI-basierte Finanzinstrumente und personalisierte Anlageberatung eine entscheidende Rolle, die die gesamte Branche transformieren. Für zukünftige Kunden geht es nicht nur darum, wo das Geld ist, sondern auch darum, wie sie darauf zugreifen und welche technologische Unterstützung sie haben, um ihre Investitionen zu verfolgen.

Fazit

Die VAE sind nicht nur aufgrund ihrer geografischen Lage zu einem Schlüsselakteur auf der globalen Finanzkarte geworden, sondern weil sie aktiv zukünftige Anlagetrends gestalten. Der kontinuierliche Zustrom wohlhabender Schichten, die Präsenz großer internationaler Unternehmen und ein innovatives regulatorisches Umfeld tragen dazu bei, dass die VAE nicht nur als Symbol für luxuriöses Leben, sondern auch als echte Wirtschaftsmacht gelten.

(Quelle: Basierend auf einer Studie von Henley & Partners.)